SBI証券で「つみたてNISA」・「NISA」をやりたいと考えている方、
「何からすればいいの？」「いつからできるの？」など
金融機関変更の際の疑問を簡単に分かりやすく解説します！
申し込みフロー
【１事前準備】SBI証券で証券口座を開設する
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【２事前準備】変更前の金融機関に「金融商品取引業者等変更届出書」等を提出する
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【STEP1】SBI証券のホームページから金融機関変更を申し込む
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【STEP2】SBI証券から書類が郵送される。記入し、書類を添付の上、返送する
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【STEP3】SBI証券に税務署から開設確認が通知される
SBI証券のウェブサイトにログインし「重要なお知らせ」を確認、完了！
【1事前準備】SBI証券の口座開設
SBI証券の口座は既にお持ちですか？
金融機関変更する際はSBI証券の口座が必要となります！
まだSBI証券で証券口座を持ってない方は、
金融機関変更の前に「証券口座の開設」を先に申し込んでください！
【２事前準備】旧金融機関への届け出
変更前の金融機関に「金融商品取引業者等変更届出書」または
「非課税口座廃止届出書」を提出します。
① 旧金融機関の非課税口座に残高がある場合は
「金融商品取引業者等変更届出書」を提出します
② 旧金融機関の非課税口座に残高がない場合は
「勘定廃止届出書」を提出します
旧金融機関の非課税口座で購入した投資信託などは、
金融機関変更後も「NISAは５年」・「つみたてNISAは２０年」の
非課税期間終了時まで非課税で持ち続けることができます！
【STEP1】SBI証券のホームページから金融機関変更を申し込む
１ SBI証券のホームページを開きログインします！
２ ①NISA つみたてNISAをクリック
②「他行からSBI証券にNISA口座を移したい方はこちら」をクリック
３ 「金融機関変更」をクリック
４ ①「つみたてNISAを申し込む」、「NISAを申し込む」のどちらかを選択
②「□」をクリック
③「書類請求を申し込む」をクリック
【STEP2】郵送された申込書類に記入し、返送する
１週間程度で非課税口座開設届等が郵送されます
次の３点をSBI証券へ返送します！
※マイナンバー未登録の場合はマイナンバー書類も同封して、返送します
【STEP3】SBI証券から開設完了が通知される
SBI証券ウェブサイトのログイン後に見ることができる
「重要なお知らせ」にNISA口座開設完了の連絡がきます。
NISA口座の開設は返送された書類をSBI証券で審査した後、
SBI証券から税務署にNISA口座開設等の確認を行います。
税務署からSBI証券にNISA口座開設確認の通知がされ、
その後、SBI証券から連絡がきます。
口座開設には２～３週間程度必要ですので、
時間に余裕を持って手続きを進めてください。
注意点
●金融機関変更は１年に１回できます
●金融機関変更手続き後、完了までに２～３週間程度必要です！
時間に余裕を持って手続きしてください‼
●金融機関変更後に使用できる年
既に今年分のNISA枠を使用している（購入や再投資など）と
他の金融機関では今年分のNISA枠を使用できません。
また、購入したことはなくても、既に保有済みの投資信託の
分配金が再投資され今年のNISA枠を使用している場合も
今年分のNISA枠は使用できません。
既に今年分のNISA枠を使用している場合は、
金融機関変更して、翌年分のNISA枠から利用できます。
●申込期限等
今年分のNISA枠を使用する場合・・・今年の９月３０日まで
翌年分のNISA枠を使用する場合・・・今年の１０月１日から翌年の９月３０日まで
●NISA利用で購入済みの場合、ロールオーバーに注意
例えば、投資信託を2017年にNISAで120万円購入すると、
2021年末で５年経過するため、本来2022年のNISA枠を使用して
2017年に購入したものをロールオーバーできます。
しかし、金融機関変更すると2022年分の非課税枠が
旧金融機関からなくなるためロールオーバーできなくなります。
●１０月以降手続きをする場合
１０月は年末調整の時期と重なり金融機関から
書類がたくさん郵送されてくる時期です。
書類が紛れてしまい紛失してしまうことがないように
金融機関変更の書類が届いたらなるべく早く書類作成に
とりかかり、早めに返送しましょう！
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